Финансовая модель - прогноз и оценка результативности инвестиций в бизнес.

Получите результаты:
Модель оценки инвестиций: проекта, бизнеса, бизнес-процессов обусловленные поставленными задачами.

Финансовая модель - структура

1.Вводные данные
  • макроэкономические предпосылки;
  • отраслевые предпосылки;
  • предпосылки по объёму капитальных вложений;
  • операционные предпосылки;
  • предпосылки финансирования.

fin montag

3.Результаты
Отчетность
  • отчет о прибылях и убытках;
  • бухгалтерский баланс;
  • отчет о движении денежных средств.
Ключевые показатели деятельности (KPI):
  • коэффициенты рентабельности проекта;
  • коэффициенты долговой нагрузки проекта (DSCR, LLCR);
  • прочие коэффициенты.
Денежные потоки (FCFF и FCFE):
  • расчет NPV денежных потоков проекта;
  • расчет внутренней нормы доходности (IRR);
  • расчет срока окупаемости (PBP);
  • расчет наличия достаточного уровня свободных денежных потоков для погашения долга.
 Чувствительность и сценарии:
  • анализ чувствительности проекта (итоговых показателей NPV и IRR) к изменениям основных предпосылок;
  • сценарный анализ.
2.Расчеты
Выручка
  • прогноз объемов реализации продукции;
  • прогноз цен реализации продукции.
Себестоимость
  • прогноз переменных расходов;
  • прогноз постоянных расходов.
Административные и управленческие расходы
  • административные расходы;
  • маркетинговые расходы;
  • коммерческие расходы;
  • прочие операционные расходы.
Оборотный капитал
  • прогноз потребности в оборотном капитале
Финансирование
  • прогноз в потребности в краткосрочных и долгосрочных источниках финансирования;
  • график погашения;
  • расходы (проценты, комиссии);
  • рефинансирование.

  fin montag 3 

Модель представляется в формате Excel - схема доходов и расходов проекта, учет всех денежных потоков капитала, влияющих на окупаемость, рентабельность и прибыльность инвестиционного проекта.
С примером разработки финансовой модели можете познакомиться и скачать.

Для последующей работы с моделью могут быть подготовлены методика работы, комментарии и рекомендации по ее использованию.

Предлагаем вам услугу управленческого консультирования - готовую финансовую модель для производственной и торговой компании (познакомиться с демо версией, с услугой консалтинга ценой модели). Данные модели универсальны в работе, как всякое универсальное имеет свой общий и единственный недостаток - отсутствие специфики конкретной компании, что надо учитывать. Кроме того подготовлены инструменты - программы для работы финансового аналитика, финансового директора, экономиста измеряющие показатели: ликвидности, рентабельности, деловой активности, финансовой устойчивости предприятия.  Каждая из последующей версии лучше предыдущей (познакомиться с функционалом).

Возможности: 
  • своевременно определять страховые резервы;
  • прогнозирования базовых потоков финансов, движение рабочей силы и капиталов, моделирование издержек производства и основных потоков поступлений, формирование аспектов планирования на основе инвестиционных проектов компании;
  • принимать допущения в долгосрочной перспективе;
  • планировать деятельность по проекту.
 
Предпосылки:
  • неопределенность будущего состояния компании вызывает необходимость контроля текущей ситуации на предприятии и определения соответствующей финансовой политики, моделирование и оценка различных сценариев дальнейшего развития бизнеса.
  • необходимость координации деятельности различных подразделений фирмы в процессе использования ими материальных, финансовых и других видов ресурсов;
  • ограниченность ресурсов, требующая оптимизации экономических последствий их использования, и др.
  • получение кредитов и банковских гарантий, выдача займов и ссуд, предоставление поручительств за третьих лиц, передача имущества в залог;
  • оценка инвестиционных проектов, формирование и пересмотр инвестиционной программы;
  • оценка и управление рисками;
  • расчет проекта в денежном выражении, проведение расчетов бизнес-плана, определение оптимальных вариантов финансирования, его объемов и структуры;
  • рассмотреть различные варианты проекта, ситуаций, оценить реализуемость и коммерческую эффективность;
  • улучшение бизнес-процессов, определение неэффективных точек в бизнес - процессах, определение и отражение общего состояния предприятия;
  • расчет выхода из кризиса;
  • предвиденье денежных потоков и изменение финансового состояния компании;
  • постановка систематического бизнес-планирования и процесса принятия инвестиционных решений;
  • модернизации существующего производства;
  • даже при наличии бюджета на год, но при существующих в компании тенденций к изменениям факторов, к резким управленческим решениям, построение различных вариантов развития в среднесрочной перспективе.
 
Способы реализации проекта:
  1. сбор, анализ исходных данных, формирование данных происходит на основе бухгалтерского и управленческого учета, планов развития предприятия, производства, состояния предприятия и т.д.;
  2. определение основных факторов модели;
  3. создание модели потоков денежных средств проекта или компании;
  4. исполнение и сравнение альтернатив, примеров выполнения инвестпроектов;
  5. определение финансовых показателей, предложения по их использованию;
  6. оценка проекта со стороны участников инвесторов, собственников, банков учитывая выход из проекта;
  7. определение, анализ звеньев стоимости повышающие операционную эффективность, влияние инвестпроектов на стоимость компании;
  8. создание общей документации, отчетов, заключений по итогам моделирования.

Что следует понимать под финансовой моделью в Экселе?

tabliza 1В условиях рынка выживают лишь те фирмы, компании, индивидуальные предприниматели, работа которых была заранее спланирована. Практика успешных бизнесменов показала, что до реализации проекта следует планировать абсолютно все, в том числе и распределение денежных средств. Именно эта задача и достигается посредством моделирования финансовой стороны будущего хозяйственного субъекта.

Что же такое финасовая модель? Она имеет вид схемы, отображающей ожидаемые доходы, затраты, денежные потоки капитала, то есть те показатели, которые дают четкое представление об окупаемости, уровне рентабельности, прибыльности.

Кроме всего прочего, наличие модели обязательно при привлечении сторонних средств, например, кредиторов, бизнес-ангелов, потенциальных инвесторов. Лишь грамотно составленная финансовая модель способна привлечь их внимание и, соответственно, первоначальный капитал, необходимый для старта. В процессе разработки финансовой модели специалист «играет» исходными данными. Его цель получить такое их сочетание, которое после воплощения начинания в жизнь показало максимальный эффект.
 
На сегодняшний день имеется несколько подходов к планированию финансовой модели. Наибольшей популярностью пользуется метод, в основе которого лежит расчет индексов, характеризующих финансовую деятельность, при помощи приложения в MS Excel.
Отметим основные достоинства данного подхода:
  • это надежный инструмент специалиста, работающего над созданием оптимальной финансовой модели;
  • MS Excel является стопроцентным гарантом точности, рассчитываемых показателей;
  • MS Excel обеспечивает получение требуемой финансовой модели за рекордно короткое время;
  • программа частично исключает человеческий фактор, что в разы сокращает (исключает) вероятность ошибки в расчетах;
  • за счет оперативной разработки финансовой модели возрастает вероятность удачной реализации проекта в той или иной нише рынка.
В процессе создания финансовой модели MS Excel наши специалисты учитывают все слагающие, необходимые для оперативного открытия своего дела, в том числе:
  • требования, которые предъявляются к потенциальным заемщикам ведущими отечественными, зарубежными финансовыми институтами. Нельзя не отметить, что с каждым годом условия кредитования становятся только жестче, а это лишний раз говорит о рациональности обращения к нам;
  • нюансы будущего бизнеса, особенности сферы, в котором планируется хозяйственная деятельность, реальные возможности, риски и пути их недопущения или быстрого решения. Все это подтверждается соответствующей документацией, что повышает вероятность плодотворной работы с инвесторами.
С целью подтверждения точности расчетов наши консультанты обеспечат вас пакетом аналитических документов, который интересует инвесторов. Мы предоставляем вам возможность выбрать свой формат документов, а при необходимости дадим дельные советы по этому поводу.
 Хотелось бы еще раз отметить, сегодня получить конкурентоспособное, окупаемое начинание, в которое бы с большой охотой вкладывали финансовые средства инвесторы, банки, нереально. Лишь грамотное планирование бизнеса может служить свидетельством жизнеспособности инвестиционного проекта.

Заказывайте, мы гарантируем по-настоящему прибыльный бизнес, с максимально эффективной финансовой моделью.

tabliza2

ОСТАВИТЬ ОТЗЫВ




Тел: 8 977 297 62 56 | E-mail: info@btrusts.ru